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¿Se pregunta qué se necesita para ser un planificador financiero exitoso? Como planificador financiero, usted será la persona a la que la gente recurra para obtener consejos sobre cómo tomar decisiones financieras inteligentes que afectarán su futuro y su seguridad.
Para tomar buenas decisiones y manejar bien el dinero de otras personas, es necesario tener un conjunto particular de habilidades.
En este artículo, enumeramos las habilidades esenciales que todo planificador financiero necesita para hacer bien su trabajo. ¡Echemos un vistazo!
1. Excelente atención al detalle.
Una de las cosas que distingue a un buen planificador financiero del promedio es su atención a los pequeños detalles de la vida de un cliente. Al hacer esto, puede adaptar las estrategias a las preferencias y necesidades específicas de su cliente. Tener ojo para los detalles también significa que podrá detectar las tendencias del mercado para ganar mucho dinero y evitar perder el efectivo de su cliente.
Mira, cuando se trata del dinero de la gente, incluso pequeños errores administrativos pueden arruinar una relación profesional, y ser particular en los pequeños detalles te ayudará a eliminar las posibilidades de cometer errores, grandes o pequeños.
2. Excelente comunicación
Una cosa es hablar bien con los clientes, pero como planificador financiero, debes ser un comunicador excepcional. Una vez más, estás tratando con el sustento de las personas, por lo que quieren saber todo sobre lo que está sucediendo con su dinero.
Ser un excelente comunicador ayudará a garantizar que trabajar con los clientes sea sencillo, ya que podrá suavizar la fricción con aquellos que experimentan problemas financieros o aquellos que están nerviosos por invertir.
Solo hace falta ser capaz de encontrar puntos en común y ayudar a las personas a confiar en usted y a sentirse cómodas con su manejo de su dinero.
Como planificador financiero, el éxito de su negocio también está estrechamente relacionado con su capacidad para mantener relaciones y construir otras nuevas.
Cuando puedes comunicar a otros exactamente cómo tus servicios pueden beneficiarlos, esto puede marcar la diferencia a la hora de conseguir nuevos clientes.
La jerga puede hacerte parecer impresionante, pero ser capaz de transmitir información de una forma clara y digerible te ayudará a ganarte a la gente.
A veces, es tan simple como dominar habilidades de comunicación, como ser consciente de la buena etiqueta telefónica y de correo electrónico y saber cómo establecer contactos: esto es solo el mínimo indispensable, pero puede llevarte bastante lejos.
Si desea que su negocio prospere y convierta a clientes potenciales en clientes a largo plazo, debe dominar la comunicación en diversas plataformas.
3. Amplias capacidades de investigación de mercado
Como planificador financiero, es fundamental tener un conocimiento profundo de cómo funciona el mercado para poder ofrecer un asesoramiento sólido a sus clientes. No hace falta mucho para que la gente encuentre una buena inversión.
Aun así, los clientes no acuden a un planificador financiero en busca de ayuda para invertir en algo que podrían buscar en Google por sí mismos; acuden a un planificador financiero porque confían en que usted, como profesional, realizará investigaciones exhaustivas de mercado y les brindará la mejor opción posible.
4. Buen manejo del estrés
Cuando se gestionan las finanzas de las personas, hay que estar preparado para trabajar con una parte fundamental de sus vidas: es una gran responsabilidad. Puede hacer que los clientes se sientan muy contentos o muy disgustados.
Gestionar la cartera financiera de un cliente implica que no siempre habrá que tomar decisiones de gran impacto. Aun así, siempre parece haber una ansiedad subyacente que se cierne sobre los clientes, lo que hace que sea un trabajo increíblemente estresante.
Además de administrar el dinero de sus clientes, como planificador financiero, también debe administrar su propio negocio. Esto significa captar y mantener clientes, hacer marketing, ocuparse del personal e investigar los mercados… ¡Es mucho!
Si no tienes todo bajo control y no controlas eficazmente tus niveles de estrés, puede llegar a ser demasiado pronto y sufrir de agotamiento. Por eso, ya sea que vayas a un terapeuta o encuentres un pasatiempo, asegúrate de tener una manera de desestresarte que te ayude a gestionar bien el trabajo y la vida.
5. Gestión de riesgos excepcional
Uno de los requisitos para ser planificador financiero es saber cuándo no vale la pena correr un riesgo. Muchas personas se muestran reticentes a invertir porque lo consideran tan arriesgado como apostar, pero cuando eres planificador financiero y has realizado toda la investigación, sabrás cuándo es demasiado arriesgado invertir en algo.
Tener buenas habilidades de gestión de riesgos le ayudará a brindar asesoramiento acertado a sus clientes y a que sean conscientes de todos los riesgos y las recompensas para que sepan exactamente en qué se están metiendo. La evaluación y la gestión de riesgos pueden incluir la consideración de lo siguiente:
- Fluctuaciones del mercado
- Seguridad laboral del cliente
- Anticipando riesgos
6. Ser confiable
Siempre habrá personas que prometan demasiado y cumplan poco en lo que respecta a la planificación financiera: ser confiable y poder entregar resultados será lo que realmente hará crecer su negocio.
¿Por qué? Si bien el marketing en diferentes plataformas es una excelente manera de darse a conocer, tener clientes que lo recomienden a otros en función de cuánto confían en usted lo ayudará a retener clientes: el boca a boca sigue vigente y, al final del día, ser un planificador financiero confiable lo llevará más lejos que tener todas las licencias y certificaciones.
Estos consejos son absolutamente esenciales para cualquier persona que desee tener éxito en el mundo de la planificación financiera. Maestría en planificación financiera No solo te ayudará a dominar estas habilidades, sino que también te hará destacar entre la multitud de personas en el campo.
